Garanti Emeklilik Hisse Değişken EYF

Garanti Emeklilik Hisse Değişken EYF, BBVA'nın küresel bankacılık gücünü Garanti BBVA'nın yerel piyasa bilgisiyle birleştiren dengeli bir fon tasarımı. Portföyün yaklaşık %60'ı BIST-100 ve BIST-30 hisselerinden, %40'ı ise Hazine tahvilleri, özel sektör borçlanma senetleri ve kısa vadeli mevduattan oluşuyor. Bu dengeli dağılım, piyasa düşüşlerinde hisse tabanlı fonlara göre daha az kayıp yaşanmasını sağlarken, yükselen trendlerde borçlanma fonlarını geride bırakıyor.

Son 36 ayda %268 net getiri ile TÜFE'yi 62 puan aşmayı başaran fon, ağırlığın %60 hisse olduğu düşünüldüğünde oldukça iyi bir performans sergiledi. Sharpe rasyosu 0,69 — dengeli fon kategorisinde rakiplerinin üstünde. BBVA research ekibinin global piyasa analizleri yerel portföy kararlarına entegre ediliyor; bu, özellikle kur ve faiz hareketlerinin hisse piyasasını etkilediği dönemlerde avantaj yaratıyor. Fonun maksimum drawdown' %-14,8 ile kabul edilebilir seviyede.

Yıllık %1,85 fon yönetim ücreti piyasa ortalamasının hafif üzerinde ancak sunulan performansla makul. 9,8 milyar TL fon büyüklüğü, Türkiye'nin en büyük katılımcı tabanına sahip BES fonlarından biri olduğunu gösteriyor — bu likiditeyi ve sürdürülebilirliği destekliyor. Garanti BBVA mobil uygulamasıyla fon dağılımını takip etmek ve değiştirmek son derece pratik; raporlama standardı sektörün en şeffaf örneklerinden biri olarak öne çıkıyor. 30-50 yaş arası, hem büyüme hem koruma arayan ve tek fonla dengeli portföy oluşturmak isteyen katılımcılar için bu fon mantıklı bir tek adresli çözüm sunuyor.